欺诈者可能会假冒开证行或利用虚假的银行信息开立信用证。这种情况下，通知行的核实工作就显得尤为重要。通知行在收到信用证后，会通过密押（SWIFT 系统中的加密信息）或印鉴（传统信用证）来验证信用证的真实性。出口商也可以通过银行间的官方渠道，如 SWIFT 系统的官方网站或联系开证行的官方客服电话，核实信用证的来源和真实性。

软条款是指信用证中那些看似合理，但实际上使受益人（出口商）难以控制或容易造成不符点的条款。例如，信用证规定 “货物检验证书须由进口商指定人员签字，且签字样本由开证行留存”。这样的条款使得出口商完全依赖进口商来获取合格的检验证书，进口商可能会故意拖延或拒绝签字，导致出口商无法提交符合信用证要求的单据，从而无法顺利收款。识别软条款需要仔细审核信用证的每一个条款，尤其是涉及单据要求、检验条款、装运条款等方面。对于任何可能导致出口商失去对交易关键环节控制的条款，都要保持警惕。

伪造单据：欺诈者可能会伪造提单、商业发票、保险单等关键单据。例如，伪造提单来证明货物已经装船并运往指定目的地，而实际上货物可能根本不存在或尚未发货。识别方法包括仔细核对提单的格式、编号、印章以及提单所属的船公司信息。真正的提单通常有规范的格式和防伪措施，船公司的名称、标志以及提单的印刷质量都有一定的标准。可以通过船公司官方网站或电话查询提单的真实性，验证提单号码是否有效，以及货物是否实际装船。

篡改单据内容：欺诈者可能会修改单据中的关键信息，如货物的数量、质量、价格等。例如，将货物的实际价值在发票上虚增，以获取更多的付款。对于这种情况，要仔细审查单据之间的一致性，比如商业发票中的货物描述、数量和价格应与装箱单、提单等其他单据相互印证。同时，可以要求独立的第三方检验机构对单据进行核实，如对于货物质量和数量的描述，可参考专业检验机构出具的检验报告。

单据欺诈

软条款欺诈

假冒信用证欺诈

严格审核条款：出口商收到信用证后，要组织专业人员（如单证员、外贸业务员和法律顾问）对信用证条款进行仔细审核。重点检查信用证的有效期、装运期、交单期是否合理，单据要求是否能够满足，是否存在软条款等风险因素。例如，确保信用证的有效期足够长，以便有足够的时间安排发货、制作单据和提交银行；对于单据要求，要确保自己能够获取并提供符合要求的单据。

要求修改不合理条款：如果发现信用证条款存在问题或风险，出口商应及时与进口商沟通，要求修改信用证。修改内容应通过开证行以正式的修改通知书形式发送给通知行，并由通知行通知出口商。在修改过程中，出口商要密切跟踪修改进度，确保修改后的信用证符合贸易合同和自身利益的要求。

进口商背景调查：在签订贸易合同之前，出口商应该对进口商的信誉、财务状况、经营历史等进行全面调查。可以通过商业信用调查机构（如邓白氏）获取进口商的信用报告，了解其是否有过不良交易记录、债务纠纷或欺诈行为。同时，查看进口商的公司注册信息、经营范围、经营年限等基本情况，评估其作为贸易伙伴的可靠性。

开证行信誉评估：对开证行的信誉和财务状况进行评估。选择信誉良好、在国际金融界有较高声誉的银行作为开证行。可以参考国际评级机构对银行的信用评级，了解开证行的资本充足率、不良贷款率等财务指标。一般来说，大型国际银行或在当地有良好口碑的银行在处理信用证业务时更可靠。

交易前的调查和筛选

信用证条款的审核与修改

国内法律诉讼：如果出口商和进口商都是国内企业，或者国内法律对案件有管辖权，出口商可以在国内法院提起诉讼。在诉讼过程中，要准备好充分的证据，包括贸易合同、信用证、单据、往来信件等，以证明欺诈行为的存在。法院可以根据法律规定，采取财产保全措施，冻结进口商或相关欺诈方的银行账户、资产等，以保障出口商的权益。

国际仲裁或诉讼：如果涉及跨国贸易，出口商可以根据信用证中的争议解决条款（如仲裁条款），选择国际仲裁机构（如中国国际经济贸易仲裁委员会、国际商会仲裁院）进行仲裁，或者向有管辖权的外国法院提起诉讼。在国际仲裁或诉讼过程中，要考虑不同国家的法律差异、司法程序和语言障碍等因素，可能需要聘请专业的律师团队（包括熟悉国际贸易法和当地法律的律师）来处理案件。

一旦发现可能存在信用证欺诈的迹象，出口商应立即通知通知行和开证行，并提供相关的证据和疑点。通知行在接到通知后，会协助出口商采取相应的措施，如暂停支付或对可疑单据进行进一步调查。同时，出口商可以向当地的公安机关、贸易监管部门（如海关、外经贸部门）报告欺诈情况，寻求官方的支持和协助。

及时通知银行和相关机构

法律途径解决