航运企业面临着多种风险，如市场风险、安全风险、财务风险等。建立有效的风险管理体系可以帮助航运企业更好地应对这些风险，保障企业的稳定运营。以下是构建该体系的具体步骤和方法：

一、风险识别

1. 内部风险识别

• 人员短缺方面：评估企业对各类专业人才（如高级船员、航运管理人员、市场营销人员等）的需求和供给情况。由于航运行业人才培养周期较长，如果企业不能及时补充所需人才，可能会导致船舶运营人手不足或管理不善。

• 人才流失方面：关注员工满意度和离职率，了解员工离职可能带来的风险。例如，经验丰富的高级船员或关键业务岗位人员的离职，可能会影响企业的正常运营，同时还可能带走客户资源或企业的商业机密。

• 资金流动方面：分析企业的资金来源和运用情况，识别资金链断裂的风险。航运企业资金投入大，船舶购置、运营成本高，如果应收账款回收不及时，同时又面临大量债务到期，就可能出现资金紧张的局面。

• 成本控制方面：仔细研究船舶运营成本，包括燃油价格波动、港口使费增加、船员薪酬上涨等因素带来的成本失控风险。例如，燃油成本通常占航运企业运营成本的很大比例，若国际油价大幅上涨而企业没有有效的应对措施，将严重影响企业的盈利能力。

• 船舶管理方面：详细审查船舶的维护保养计划和记录，识别船舶设备老化、故障可能带来的风险。例如，船舶主机、辅机等关键设备如果没有按时维护，可能导致航行途中发生故障，影响船舶的正常运营。同时，还要考虑船员的操作失误风险，包括船员的技能水平、疲劳驾驶等因素。

• 业务流程方面：对企业的订舱、装卸、运输、交付等业务流程进行梳理。例如，在订舱环节，可能出现超售或信息录入错误的情况；装卸环节可能存在货物损坏、装卸设备故障等风险；运输过程中可能会遇到航线规划不合理导致成本增加或延误等问题。

• 运营风险：

• 财务风险：

• 人力资源风险：

2. 外部风险识别

• 国际法规方面：密切关注国际海事组织（IMO）等国际机构出台的新法规，如环保法规（船舶排放限制）、安全法规（船舶构造和设备要求）等。不遵守这些法规可能导致船舶被滞留、罚款甚至禁止运营。

• 国内法规方面：了解国内航运政策的变化，如税收政策、港口管理政策等。例如，国内港口费收政策的调整可能会增加企业的运营成本。

• 气象灾害方面：考虑台风、海啸、暴雨、浓雾等气象灾害对船舶航行安全和运输时效性的影响。例如，台风季节船舶在海上航行可能面临巨大的安全风险，需要改变航线或进港避风，导致运输延误。

• 地理环境方面：分析航线经过的海域、港口的地理环境风险，如浅滩、暗礁、狭窄航道等可能导致船舶搁浅、碰撞的风险，以及港口的拥堵、设施落后等问题。

• 供需变化方面：研究全球和地区的经济形势、贸易政策对航运市场供需关系的影响。例如，经济衰退可能导致货物运输需求下降，而新的贸易协定可能会改变货物的流向和流量，影响航运企业的市场份额和运价水平。

• 竞争方面：分析竞争对手的动态，包括新进入者的威胁、现有竞争对手的价格战、服务质量竞争等。例如，一家新的航运企业进入市场，可能通过低价策略抢夺市场份额，给现有企业带来压力。

• 市场风险：

• 自然风险：

• 政策法规风险：

二、风险评估

1. 定性评估

• 风险可能性评估：组织企业内部的专家团队（包括航运管理人员、船员代表、财务人员等），根据以往的经验和行业数据，对识别出的风险发生的可能性进行评估。例如，对于船舶在台风季节遭遇强台风的风险，根据历史气象数据和船舶航行记录，评估其在某一特定航线发生的可能性为 “较高”。

• 风险影响程度评估：评估风险一旦发生对企业的影响程度，包括对船舶安全、运输业务、财务状况、企业声誉等方面的影响。例如，船舶发生重大事故导致沉没，这将对企业的财务状况产生灾难性的影响，可能导致企业破产，同时对企业声誉造成严重损害，影响未来的市场拓展。

2. 定量评估（如可能）

• 建立风险评估模型：对于一些可以量化的风险，如财务风险和市场风险，可以建立数学模型进行评估。例如，在财务风险评估中，可以通过计算企业的偿债能力指标（如资产负债率、流动比率等）、盈利能力指标（如净利润率、资产回报率等）来评估财务风险的大小。在市场风险评估中，可以利用统计分析方法，分析运价波动的标准差、市场份额的变化率等指标。

• 数据收集与分析：收集相关的数据，包括企业内部的财务报表、运营数据，以及外部的市场数据、气象数据等。例如，收集过去几年的燃油价格数据、船舶运输量数据、港口拥堵指数等，为风险评估模型提供数据支持。通过对这些数据的分析，确定风险的量化值，以便更准确地评估风险。

三、风险应对策略

1. 风险规避

• 放弃高风险业务：对于一些风险过高且无法有效控制的业务，企业可以选择放弃。例如，如果某一特定航线经过海盗频繁出没的海域，且采取防范海盗措施的成本过高，航运企业可以考虑暂停或放弃该航线的运营。

• 拒绝高风险客户：在客户选择方面，对于信用状况差、存在法律纠纷或运输要求不符合企业安全和运营标准的客户，企业可以拒绝与其合作。例如，对于经常拖欠运费的客户，企业可以停止为其提供运输服务，以避免坏账风险。

2. 风险降低（缓解）

• 安全措施与技术手段：在船舶安全方面，加大对船舶设备的维护投入，安装先进的导航、通信和安全设备。例如，为船舶配备自动识别系统（AIS）、电子海图显示与信息系统（ECDIS）等设备，提高船舶的航行安全性能。同时，加强船员培训，提高船员的安全意识和操作技能，减少人为失误导致的风险。

• 市场策略调整：在市场风险应对方面，通过多元化的市场策略降低风险。例如，拓展不同的货物种类和运输航线，避免过度依赖单一的货物市场或航线。当某一市场或航线出现需求下降或竞争激烈的情况时，其他市场或航线可以起到一定的缓冲作用。

• 财务策略优化：在财务风险缓解方面，优化企业的资本结构，合理安排债务融资和股权融资的比例。例如，在利率较低时适当增加长期债务融资，降低资金成本。同时，建立财务风险预警机制，当财务指标出现异常变化时，及时采取措施，如控制成本、加强应收账款管理等。

3. 风险转移

• 保险购买：购买合适的保险是航运企业转移风险的重要方式。包括船舶保险、货物保险、船员人身保险等。例如，为船舶购买一切险，当船舶因自然灾害、碰撞等原因遭受损失时，可以获得保险公司的赔偿，减少企业的财务损失。同时，对于运输高价值货物，要求货主购买足额的货物保险，明确保险责任和赔偿范围。

• 合同条款约定：在合同中明确风险的分担条款。例如，在运输合同中与货主约定，对于因不可抗力导致的运输延误或货物损失，双方的责任分担方式；在船舶租赁合同中，明确船舶损坏、维修责任等条款，将部分风险转移给合同对方。

4. 风险接受

• 主动接受：对于一些风险发生概率较低、影响较小的风险，企业可以选择主动接受。例如，对于船舶在日常运营中可能出现的轻微设备故障，企业可以通过建立快速维修机制来应对，而不需要采取过于复杂的风险防范措施。

• 被动接受：当风险无法规避、降低或转移时，企业只能被动接受风险。在这种情况下，企业应该制定应急预案，以便在风险发生时能够尽快采取措施，减少损失。例如，对于无法预见的国际政治冲突导致的贸易制裁和航运中断，企业可以根据应急预案，调整船舶的运营计划，寻找替代市场或运输方式。

四、风险管理的监督与改进

1. 建立监督机制

• 内部审计与检查：设立内部审计部门，定期对企业的风险管理体系进行审计和检查。检查内容包括风险识别的完整性、风险评估的准确性、风险应对措施的有效性等。例如，内部审计人员可以审查船舶维护记录、财务报表、业务合同等文件，核实企业是否按照风险管理策略执行相关措施。

• 实时监控系统：利用信息技术建立实时监控系统，对关键风险指标进行监控。例如，对船舶的位置、航行状态、气象条件等进行实时监控，当出现风险预警信号（如船舶偏离航线、进入危险海域、遭遇恶劣天气等）时，及时通知相关人员采取措施。

2. 持续改进

• 风险评估的更新：随着企业内部情况和外部环境的变化，定期更新风险评估。例如，当企业购置新的船舶、开拓新的市场、国际法规发生重大变化时，重新评估风险的可能性和影响程度。根据新的风险评估结果，调整风险应对策略。

• 经验教训总结：对企业发生的风险事件进行总结分析，吸取经验教训。例如，在船舶发生事故后，组织事故调查，分析事故原因，评估风险应对措施的不足之处。根据总结的经验教训，完善风险管理体系，包括修订安全管理制度、调整保险策略、优化业务流程等。